為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，進(jìn)一步推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)前移涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控全鏈條治理機(jī)制，遏制涉刑案件高發(fā)態(tài)勢(shì)，金融監(jiān)管總局近日發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2024年1月1日起施行。

《辦法》共5章、40條，主要內(nèi)容包括：一是明確涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)和基本原則。強(qiáng)調(diào)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)遵循以下原則：預(yù)防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點(diǎn)，法人主責(zé)、分級(jí)負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常。二是突出法人主責(zé)。明確董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等在涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)任務(wù)，進(jìn)一步明晰牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)審部門的職責(zé)邊界。三是明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控主要任務(wù)。強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)制度，研判本機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域，完善涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)措施，加強(qiáng)信息化建設(shè)，并及時(shí)開展涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控評(píng)估。四是明確監(jiān)管部門相關(guān)職責(zé)分工，提出對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰等要求。

下一步，金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做好《辦法》實(shí)施工作，持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，全面提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的規(guī)范性、科學(xué)性和有效性。

附：國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》的通知

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