又是一年開學(xué)季，暑期結(jié)束，廣大學(xué)生也即將迎接嶄新的學(xué)習(xí)和生活。然而近年來，學(xué)生已成為電信詐騙、洗錢及相關(guān)犯罪受害、受騙的高發(fā)群體之一，提升學(xué)生群體的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)對(duì)于守護(hù)和諧美好校園尤為重要。

陷阱套路要分辨

01網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢

不法分子通過將詐騙、盜竊、賭博等上游洗錢犯罪活動(dòng)中獲取的非法資金用于購(gòu)買游戲幣或游戲道具，再通過游戲平臺(tái)或第三方交易平臺(tái)，利用充值游戲幣、代練、買賣游戲道具等方式低價(jià)轉(zhuǎn)賣出去，使非法所得資金“洗白”。

02虛擬貨幣交易

虛擬貨幣的匿名性和跨境性使其成為洗錢活動(dòng)的潛在工具。青少年學(xué)生可能被虛擬貨幣的快速增值所吸引，參與虛擬貨幣交易，卻不知自己可能在無意中成為洗錢鏈條中的一環(huán)。

03校園貸款陷阱

一些不正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)誘騙大學(xué)生陷入不良“校園貸”的陷阱，“美容貸”“培訓(xùn)貸”“刷單貸”“多頭貸”“高利貸”“套路貸”等違法違規(guī)貸款層出不窮，放貸人資金來源多為非法獲得，存在利用學(xué)生的個(gè)人信息和銀行賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)。

04兼職工作陷阱

不法分子可能利用青少年學(xué)生急于尋找兼職工作的心理，以高薪為誘餌，要求其提供銀行賬戶或進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，實(shí)際上是在進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

05直播打賞洗錢

通過支付寶、微信、銀聯(lián)、網(wǎng)銀和充值卡在網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)上進(jìn)行充值，購(gòu)買直播平臺(tái)的各種兌換禮物對(duì)主播進(jìn)行打賞。由于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)對(duì)資金來源背景和真實(shí)去向難以監(jiān)測(cè)，被犯罪分子利用成為洗錢新通道。

校園案例在身邊

01在校學(xué)生為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“引流”案湖北省隨州市江某天(17歲，湖北省隨州市曾都二中學(xué)生）在短視頻APP上被一則網(wǎng)絡(luò)兼職留言吸引，后根據(jù)對(duì)方引導(dǎo)提示，以冒充快遞員或老朋友的名義，通過支付寶添加好友并拉進(jìn)指定群聊的方式“引流”，每成功拉入一人獲利30元，江某天見有利可圖又發(fā)展其同學(xué)劉某怡等10余名在校學(xué)生為其下線。江某天累計(jì)獲利3.5萬余元。因江某天等人未滿18周歲，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合教育部門對(duì)江某天等人進(jìn)行了教育訓(xùn)誡。

02利用校園貸詐騙案某大學(xué)有學(xué)生跟同學(xué)說自己有回報(bào)率10%的投資項(xiàng)目，沒有錢的同學(xué)也可以先申請(qǐng)校園貸，把錢拿給自己投資后，不但短期內(nèi)可以退還本金，自己還可以給予10%的回報(bào)。不少拿錢出來投資的學(xué)生在嘗到甜頭后，紛紛加大投資金額，最終犯罪嫌疑人卷款失聯(lián)，造成超300名學(xué)生被騙，涉案金額超400萬元。

03大學(xué)生因“刷單”涉洗錢案大學(xué)生范某經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)店生意受損，被張某以“輕松賺錢”的噱頭誘惑，參與了所謂的“刷單”團(tuán)隊(duì)。范某在張某的指導(dǎo)下，辦理了多張銀行卡并綁定支付平臺(tái)，參與轉(zhuǎn)賬活動(dòng)。實(shí)際上，這些資金是電信詐騙團(tuán)伙的贓款，范某在短短十余天內(nèi)幫助轉(zhuǎn)移了40萬余元。最終，范某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴。

風(fēng)險(xiǎn)防范小貼士

1保護(hù)個(gè)人信息

要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，妥善保管個(gè)人身份證件、銀行卡等重要物品，不隨意借給他人使用。對(duì)于來歷不明的鏈接、電話、短信等，要保持警惕，不輕易透露個(gè)人敏感信息。

2了解常見手段

了解通過虛假交易、地下錢莊、投資詐騙等方式轉(zhuǎn)移非法資金的手段，遇到類似情況時(shí)能夠識(shí)別并遠(yuǎn)離。

3警惕社交媒體詐騙

不輕信陌生人，不隨意添加好友，不輕易轉(zhuǎn)賬或提供銀行賬戶信息。

4警惕兼職工作陷阱

選擇正規(guī)的招聘平臺(tái)，不輕易提供個(gè)人銀行賬戶信息，不參與大額轉(zhuǎn)賬活動(dòng)。

5不用自己賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常見的手法之一，要提高警惕，不要受朋友之托或受利益誘惑，使用個(gè)人賬戶替他人提現(xiàn)。